Questions fréquentes.
Qu'est-ce qu'un portail client pour un courtier en assurance ?
Un espace en ligne à votre marque où chaque assuré retrouve l'ensemble de ses contrats, toutes compagnies confondues. Il y consulte ses garanties, ses primes et ses échéances, accède à ses documents, pose ses questions et suit ses demandes, sans devoir se connecter chez chacun de ses assureurs ni vous écrire pour chaque détail.
Nos clients ont déjà les portails des compagnies. Pourquoi un de plus ?
Parce qu'aucun d'eux ne montre l'ensemble. Chaque compagnie n'affiche que ses propres contrats, dans son propre vocabulaire, avec son propre accès. Un assuré qui a quatre contrats chez trois assureurs n'a nulle part une vue complète de sa situation, sauf chez vous. C'est votre valeur de courtier, et c'est le seul portail qu'il ouvrira vraiment.
Un assistant qui répond à nos clients, ça ne va pas nous en éloigner ?
C'est la bonne inquiétude, et elle a façonné la conception. L'assistant ne fait pas de conseil : il répond à des questions factuelles, le montant d'une franchise, ce que couvre une garantie, un plafond légal. Dès qu'une question touche à un arbitrage ou à une situation particulière, il ne tranche pas, il ouvre une demande et vous la transmet avec son contexte. C'est vous qui fixez la frontière, et vous pouvez la déplacer.
Est-ce que ça remplace notre système de gestion ?
Non. Votre système reste la référence : le portail s'y alimente et lui renvoie ce qui doit y aller. Les contacts créés par un mandat signé en ligne y arrivent sans doublon, les polices validées y sont enregistrées. Rien à migrer, aucune nouvelle habitude pour l'équipe qui travaille déjà avec.
Faut-il saisir à la main les polices reçues des compagnies ?
Non. Le PDF reçu d'une compagnie est lu, y compris s'il s'agit d'un scan ou d'une mise en page inhabituelle. Les données sont extraites et rattachées à l'assuré concerné, d'abord par correspondance exacte puis par approchant. Vous validez avant publication : ce qui est incertain vous est signalé plutôt que d'être enregistré au jugé.
Nos clients peuvent-ils télécharger leurs polices eux-mêmes ?
Oui, à tout moment et sans passer par vous. Chaque contrat est consultable avec ses garanties, ses primes et ses échéances, et le document original reste téléchargeable. C'est l'une des demandes les plus fréquentes qu'un cabinet reçoit, et l'une des plus simples à ne plus traiter à la main.
Nos clients vont-ils vraiment s'en servir ?
Ceux qui vous appellent le plus sont les premiers à l'adopter, parce qu'ils y gagnent immédiatement. La connexion se fait par un lien reçu par e-mail, sans mot de passe à retenir, c'est ce qui bloque le plus souvent l'usage d'un espace client. Et personne n'est forcé : ceux qui préfèrent vous téléphoner continuent de le faire, simplement ils sont moins nombreux chaque mois.
Où vont les données de nos assurés ?
Elles restent en Suisse, sur une infrastructure Infomaniak à Genève. Les modèles qui lisent les polices et répondent aux questions sont hébergés en Suisse : aucun document ne transite par un service étranger. Les accès sont cloisonnés par assuré et chaque consultation est consignée.
Travaillez-vous déjà avec des courtiers romands ?
Oui. GS Global, cabinet de courtage suisse, utilise une plateforme que nous avons développée : mandat signé en ligne, espace assuré multi-compagnies, lecture automatique des polices et documents de conseil publiés depuis le back-office. L'étude de cas est publiée sur notre site, et nous parlons volontiers de nos autres projets en rendez-vous.