Un ERP sur-mesure pour votre cabinet de courtage en assurance.
Un ERP pour courtier en assurance qui réunit le portefeuille, les décomptes de commissions, la rémunération de l'équipe et les chiffres du cabinet dans un seul outil, écrit autour de votre façon de travailler.
- Hébergement 100% suisse
- Conforme LPD / RGPD
Un ERP qui tient tout votre cabinet.
Le suivi des clients et des polices dans un CRM de courtage et le pointage des décomptes sont déjà un métier à part. Mais un cabinet, ce n'est pas seulement son portefeuille : c'est une équipe à rémunérer, des charges, des mandats à facturer et des chiffres à sortir chaque mois. L'ERP, c'est le moment où tout cela cesse de vivre dans des fichiers séparés. Pour classer les contrats et les polices d'assurance, notre guide détaille le rangement des pièces par client et par contrat.
Pour suivre vos clients et vos polices, voir le CRM pour courtier →
Les commissions sortent de l'outil métier, puis un tableur calcule les parts, les ristournes et les apporteurs, puis un autre prépare les salaires.
La chaîne va du décompte reçu jusqu'à la fiche de salaire, sans rupture ni ressaisie entre les trois étapes.
Sociétés liées, agences, portefeuilles rachetés : chacune tient ses chiffres de son côté et la consolidation se refait à la main.
Chaque entité garde ses règles et ses comptes, la direction voit l'ensemble consolidé au même endroit.
Mandats de gestion, conseil, audits de contrats : l'activité facturée à côté de la commission vit dans un coin, souvent dans un traitement de texte et vos tableurs.
Elle est dans le même outil, avec ses honoraires, ses QR-factures et son suivi de paiement.
Portefeuille par conseiller, rentabilité par apporteur, marge du cabinet : une semaine de consolidation, une fois par an.
Calculés sur les données du mois, disponibles le jour où on vous les demande.
Aucun cabinet ne travaille comme le voisin. Une règle de rémunération héritée de votre histoire, une entité rachetée qui garde ses conditions, un apporteur avec son propre accord : ce sont ces cas-là qui finissent dans un fichier à côté, et ce sont eux que le sur-mesure prend en charge en premier.
Décomptes et rémunérations, sans tableur
Les décomptes reçus alimentent les calculs du cabinet. L'ERP applique vos taux, répartit les parts des collaborateurs et apporteurs, puis prépare les rémunérations. Vous contrôlez les écarts et validez les montants sans refaire les calculs dans un tableur.
De la commission encaissée au salaire versé
Taux par produit, parts d'intermédiaires, ristournes, apporteurs, frais d'acquisition, charges sociales : la fiche de salaire est générée depuis les commissions du mois, puis figée au versement avec les taux de l'année. Une rémunération rejouée des années plus tard donne exactement le même résultat.
Plusieurs entités, une seule direction
Sociétés liées, agences, portefeuilles rachetés qui gardent leurs conditions : chaque entité conserve ses règles, la direction bascule entre le détail et l'ensemble consolidé sans retraitement.
Ce qui n'est pas de la commission se facture aussi
Mandats de gestion, conseil, audits de contrats : l'activité facturée en honoraires vit dans le même outil que le portefeuille, avec ses QR-factures et son suivi de paiement.
La vague se voit avant de tomber
Renouvellements à venir, dossiers ouverts par conseiller, relances en attente chez une compagnie : la charge des prochaines semaines est visible à l'avance, ce qui permet de la répartir au lieu de la subir.
Vos chiffres de direction, sans reconstitution
Encours de commissions, portefeuille par conseiller et par compagnie, rentabilité par apporteur, marge du cabinet : calculés sur les données du mois, pas sur un export retravaillé la veille du conseil d'administration.
Trois moments où la différence se voit.
Un outil ne se juge pas sur son nombre de modules, mais sur les moments où il vous évite une soirée de rattrapage.
Les décomptes arrivent
Autant de fichiers que de compagnies, autant de formats. Vous les déposez en indiquant l'assureur, vous soldez les quelques positions ouvertes que l'outil vous signale, et la part de chaque intermédiaire est calculée.
La paie se prépare seule
Les commissions du mois alimentent les fiches de salaire : parts, apporteurs, frais d'acquisition, charges sociales. Vous validez, le PDF part, et la fiche est figée avec les taux de l'année.
On vous demande les chiffres
Portefeuille par compagnie, production par conseiller, marge par apporteur, honoraires encaissés. Ce qui prenait une semaine de consolidation est déjà à l'écran.
Un ERP conçu pour le quotidien d'un courtier.
L'ERP part des règles de gestion de votre cabinet. Les fonctions ci-dessous relient vos décomptes, les rémunérations de l'équipe et les chiffres de direction.
Portefeuille et structures liées
Particuliers, entreprises et sociétés liées, avec leurs polices, leurs compagnies et leurs interlocuteurs sur une seule vue.
Pointage des décomptes
Tableurs lus directement, PDF et scans lus par IA. Les lignes incertaines remontent en position ouverte au lieu d'être devinées.
Lien avec la GED
Polices et courriers sont lus et rattachés par la GED courtier. L'ERP en reprend les données.
Voir comment la GED lit et rattache les polices →Rétrocessions et fiches de salaire
Parts d'intermédiaires, apporteurs, frais d'acquisition, charges sociales, fiche PDF figée au versement.
Mandats et honoraires
L'activité facturée hors commission suivie dans le même outil, de l'offre à la QR-facture et à son encaissement.
Pilotage et consolidation
Encours, portefeuille par conseiller, rentabilité par apporteur, consolidation entre entités, recalculés en continu.
Chez Finera, ça va plus loin qu'un CRM.
Ce cabinet de courtage en assurances suisse a remplacé ses tableurs par une plateforme sur-mesure, reprise du portefeuille et des documents historiques comprise. Elle lit les décomptes des assureurs, les rattache aux bons contrats, et va jusqu'aux fiches de salaire de l'équipe : c'est un périmètre d'ERP, pas seulement de CRM.
Vos données ne quittent jamais la Suisse.
Les commissions, les salaires et les contrats des collaborateurs sont des données sensibles du cabinet. Leur protection concerne toute la direction. La réponse tient en une phrase : tout reste en Suisse, et le code vous appartient.
IA souveraine
Par défaut, fonctions d'IA sur des modèles open source hébergés en Suisse. Vos documents ne transitent par aucun service étranger.
Vous êtes propriétaire du code
L'outil vous appartient réellement : vous en gardez la maîtrise et pouvez le faire évoluer par qui vous voulez.
Hébergement à Genève
Infrastructure suisse, conformité LPD et RGPD, journaux techniques compris.
Validation humaine systématique
L'IA propose, un collaborateur valide. Aucune donnée incertaine n'entre sans qu'un humain l'ait vue.
Vous testez l'outil sur vos propres décomptes.
Un ERP touche à tout dans un cabinet : on ne le lance pas sur une intuition. Trois étapes, chacune décidable séparément.
On regarde ce qui se fait encore à la main
Un premier échange de 30 minutes, gratuit et sans engagement. Un audit de 4 heures sur place, déduit du projet s'il est signé dans les 60 jours. Nous observons votre travail avec la direction et les conseillers. Vous repartez avec un diagnostic priorisé qui vous appartient, même si la suite ne se fait pas avec nous.
Un prototype sur un décompte réel
Cinq jours pour construire une version cliquable à partir de vos propres pièces : un décompte, quelques polices, un extrait de portefeuille. Vous voyez l'outil tourner sur votre matière, pas sur une démo générique.
Vous testez pendant qu'on construit
Le projet est découpé en sprints au périmètre annoncé à l'avance, avec un livrable testable environ chaque semaine. Vos retours passent par votre portail client et sont traités dans le sprint en cours.
Audit et prototype sont déduits du projet s'il est signé dans les 60 jours. En fin de projet, le code source et la documentation vous sont remis : pas de licence par utilisateur qui grimpe à chaque embauche, pas de dépendance.
Discutons de votre projet.
Futurdigital développe des ERP sur-mesure pour la gestion des cabinets de courtage en assurance en Suisse romande.
Parlons de vos décomptes, de vos règles de rémunération et des chiffres que vous préparez encore à la main.
Nous regardons comment les réunir pour piloter votre cabinet.
Un premier échange de 30 minutes, gratuit et sans engagement.
Ce que nous développons aussi pour les cabinets de courtage.
L'ERP est rarement la première brique. Voici ce qui vient s'y connecter, ou ce par quoi on commence souvent.
CRM sur-mesure pour courtier en assurance
La relation client : fiches clients, polices, avenants et courrier entrant. Le CRM suit les dossiers et les échanges avec les compagnies. L'ERP prend en charge les calculs et la gestion du cabinet.
Découvrir →Portail client pour courtier
Un espace en ligne à votre marque où vos clients retrouvent leurs contrats, leurs documents et suivent leurs demandes, alimenté directement par l'outil.
Découvrir →ERP sur-mesure
La page générale, pour comprendre ce que recouvre un ERP développé spécifiquement pour votre entreprise.
Découvrir →Logiciel GED pour courtier
Polices, avenants et décomptes rattachés au bon client et au bon contrat dès leur réception.
Découvrir →Et tout ce qui n'est pas sur cette page. Le vrai métier de Futurdigital, c'est le sur-mesure : si votre cabinet a un fonctionnement bien à lui, c'est exactement le point de départ d'un projet.