Un ERP sur-mesure pour votre cabinet de courtage.
Le portefeuille, les décomptes de commissions, la rémunération de l'équipe et les chiffres du cabinet dans un seul outil, écrit autour de votre façon de travailler.
- Hébergement 100% suisse
- Conforme LPD / RGPD
Un ERP qui tient tout votre cabinet.
Suivre des polices et pointer des décomptes est déjà un métier à part. Mais un cabinet, ce n'est pas seulement son portefeuille : c'est une équipe à rémunérer, des charges, des mandats à facturer et des chiffres à sortir chaque mois. L'ERP, c'est le moment où tout cela cesse de vivre dans des fichiers séparés.
Les commissions sortent de l'outil métier, puis un tableur calcule les parts, les ristournes et les apporteurs, puis un autre prépare les salaires.
La chaîne va du décompte reçu jusqu'à la fiche de salaire, sans rupture ni ressaisie entre les trois étapes.
Sociétés liées, agences, portefeuilles rachetés : chacune tient ses chiffres de son côté et la consolidation se refait à la main.
Chaque entité garde ses règles et ses comptes, la direction voit l'ensemble consolidé au même endroit.
Mandats de gestion, conseil, audits de contrats : l'activité facturée à côté de la commission vit dans un coin, souvent dans Word et Excel.
Elle est dans le même outil, avec ses honoraires, ses QR-factures et son suivi de paiement.
Portefeuille par conseiller, rentabilité par apporteur, marge du cabinet : une semaine de consolidation, une fois par an.
Calculés sur les données du mois, disponibles le jour où on vous les demande.
Aucun cabinet ne travaille comme le voisin. Une règle de rémunération héritée de votre histoire, une entité rachetée qui garde ses conditions, un apporteur avec son propre accord : ce sont ces cas-là qui finissent dans un fichier à côté, et ce sont eux que le sur-mesure prend en charge en premier.
La multi-saisie s'arrête pour de bon
Portail de la compagnie, outil métier, tableur de commissions, fichier des salaires : la même information est retapée trois ou quatre fois par mois. C'est le geste le plus coûteux d'un cabinet, et celui que personne ne facture. Elle entre une fois et va jusqu'au bout de la chaîne.
De la commission encaissée au salaire versé
Taux par produit, parts d'intermédiaires, ristournes, apporteurs, frais d'acquisition, charges sociales : la fiche de salaire est générée depuis les commissions du mois, puis figée au versement avec les taux de l'année. Une rémunération rejouée des années plus tard donne exactement le même résultat.
Plusieurs entités, une seule direction
Sociétés liées, agences, portefeuilles rachetés qui gardent leurs conditions : chaque entité conserve ses règles, la direction bascule entre le détail et l'ensemble consolidé sans retraitement.
Ce qui n'est pas de la commission se facture aussi
Mandats de gestion, conseil, audits de contrats : l'activité facturée en honoraires vit dans le même outil que le portefeuille, avec ses QR-factures et son suivi de paiement.
La vague se voit avant de tomber
Renouvellements à venir, dossiers ouverts par conseiller, relances en attente chez une compagnie : la charge des prochaines semaines est visible à l'avance, ce qui permet de la répartir au lieu de la subir.
Vos chiffres de direction, sans reconstitution
Encours de commissions, portefeuille par conseiller et par compagnie, rentabilité par apporteur, marge du cabinet : calculés sur les données du mois, pas sur un export retravaillé la veille du conseil d'administration.
Trois moments où la différence se voit.
Un outil ne se juge pas sur son nombre de modules, mais sur les moments où il vous évite une soirée de rattrapage.
Les décomptes arrivent
Autant de fichiers que de compagnies, autant de formats. Vous les déposez en indiquant l'assureur, vous soldez les quelques positions ouvertes que l'outil vous signale, et la part de chaque intermédiaire est calculée.
La paie se prépare seule
Les commissions du mois alimentent les fiches de salaire : parts, apporteurs, frais d'acquisition, charges sociales. Vous validez, le PDF part, et la fiche est figée avec les taux de l'année.
On vous demande les chiffres
Portefeuille par compagnie, production par conseiller, marge par apporteur, honoraires encaissés. Ce qui prenait une semaine de consolidation est déjà à l'écran.
Conçu pour le quotidien d'un cabinet de courtage.
Chaque outil que nous développons est différent, c'est le principe. Voici les briques qui reviennent le plus souvent chez un courtier.
Portefeuille et structures liées
Particuliers, entreprises et sociétés liées, avec leurs polices, leurs compagnies et leurs interlocuteurs sur une seule vue.
Pointage des décomptes
Tableurs lus directement, PDF et scans lus par IA. Les lignes incertaines remontent en position ouverte au lieu d'être devinées.
Lecture des polices et du courrier
Polices, avenants et courriers scannés lus page par page, même mal encodés, et rattachés à la fiche du client.
Rétrocessions et fiches de salaire
Parts d'intermédiaires, apporteurs, frais d'acquisition, charges sociales, fiche PDF figée au versement.
Mandats et honoraires
L'activité facturée hors commission suivie dans le même outil, de l'offre à la QR-facture et à son encaissement.
Pilotage et consolidation
Encours, portefeuille par conseiller, rentabilité par apporteur, consolidation entre entités, recalculés en continu.
Chez Finera, ça va plus loin qu'un CRM.
Ce cabinet de courtage en assurances suisse a remplacé Airtable par une plateforme sur-mesure, reprise du portefeuille et des documents historiques comprise. Elle lit les décomptes des assureurs, les rattache aux bons contrats, et va jusqu'aux fiches de salaire de l'équipe : c'est un périmètre d'ERP, pas seulement de CRM.
Vos données ne quittent jamais la Suisse.
C'est la première question que pose un courtier dès qu'on parle d'intelligence artificielle, et elle est légitime : vos dossiers contiennent des situations personnelles, des revenus, des données sensibles. La réponse tient en une phrase : tout reste en Suisse, et le code vous appartient.
IA souveraine
Modèles open source hébergés en Suisse. Vos documents ne transitent par aucun service étranger.
Vous êtes propriétaire du code
L'outil vous appartient réellement : vous en gardez la maîtrise et pouvez le faire évoluer par qui vous voulez.
Hébergement à Genève
Infrastructure Infomaniak, conformité nLPD et RGPD, journaux techniques compris.
Validation humaine systématique
L'IA propose, un collaborateur valide. Aucune donnée incertaine n'entre sans qu'un humain l'ait vue.
Vous testez l'outil sur vos propres décomptes.
Un ERP touche à tout dans un cabinet : on ne le lance pas sur une intuition. Trois étapes, chacune décidable séparément.
On regarde ce qui se fait encore à la main
Un échange d'une heure sans engagement, puis quatre heures dans le cabinet avec la direction et les conseillers. Vous repartez avec un diagnostic priorisé qui vous appartient, même si la suite ne se fait pas avec nous.
Un prototype sur un décompte réel
Cinq jours pour construire une version cliquable à partir de vos propres pièces : un décompte, quelques polices, un extrait de portefeuille. Vous voyez l'outil tourner sur votre matière, pas sur une démo générique.
Vous testez pendant qu'on construit
Le projet est découpé en sprints au périmètre annoncé à l'avance, avec un livrable testable environ chaque semaine. Vos retours passent par votre portail client et sont traités dans le sprint en cours.
Audit et prototype sont déduits à 100% du projet. En fin de projet, le code source et la documentation vous sont remis : pas de licence par utilisateur qui grimpe à chaque embauche, pas de dépendance.
Discutons de votre projet.
Décrivez-nous votre fonctionnement actuel et vos outils en place.
Nous vous montrons ce qu'un ERP sur-mesure y changerait.
30 minutes, sans engagement.
Ce que nous développons aussi pour les cabinets de courtage.
L'ERP est rarement la première brique. Voici ce qui vient s'y connecter, ou ce par quoi on commence souvent.
CRM sur-mesure pour courtier en assurance
Le portefeuille seul : clients, polices, compagnies, décomptes et rémunération. C'est le périmètre le plus fréquent quand le reste du cabinet tourne déjà.
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Un espace en ligne à votre marque où vos clients retrouvent leurs contrats, leurs documents et suivent leurs demandes, alimenté directement par l'outil.
Découvrir →ERP sur-mesure
La page générale, pour comprendre ce que recouvre un ERP développé spécifiquement et ce qui le sépare d'un progiciel du marché.
Découvrir →Et tout ce qui n'est pas sur cette page. Le vrai métier de Futurdigital, c'est le sur-mesure : si votre cabinet a un fonctionnement que rien sur le marché ne couvre, c'est exactement le point de départ d'un projet.