Finera — Un CRM sur-mesure pour le courtage en assurances
Finera a remplacé Airtable par une plateforme métier hébergée en Suisse : extraction automatique des polices et des décomptes de commissions, rapprochement avec les contrats, calcul des rémunérations.
- 01Dépôt du documentPolice ou décompte, excel ou PDF, même scanné
- 02Détection de l'assureurLe format et l'émetteur sont identifiés
- 03Extraction des donnéesFichiers structurés lus directement, IA pour les scans
- 04RapprochementRattachement au bon client et au bon contrat
- 05Validation humaineL'équipe contrôle, corrige, valide en un clic
- Hébergement Infomaniak
- Conformité nLPD
- Données en Suisse
Un métier où la donnée est partout.
Finera est un cabinet de courtage en assurances suisse. Ses conseillers accompagnent aussi bien des particuliers que des entreprises, dont les contrats sont répartis chez de nombreux assureurs.
Chaque relation client produit des documents. Une police signée ici, un avenant là, un décompte de commissions en fin de mois. Chacun contient une information qui doit finir au bon endroit dans le bon dossier. Dans ce métier, la rigueur du traitement pèse autant que la qualité du conseil.
Airtable avait atteint ses limites.
Comme beaucoup de PME, Finera avait construit son organisation avec les outils du marché : Airtable pour la base de données, et beaucoup de discipline pour le reste. Chaque décompte reçu d'un assureur devait être ressaisi à la main, ligne par ligne, avant d'être rattaché manuellement au bon client.
Ce travail invisible grandissait avec le portefeuille. Plus l'activité se développait, plus les heures de saisie s'accumulaient et avec elles le risque d'erreur. L'information restait éparpillée, sans véritable gestion des accès entre collaborateurs.
Une autre question devenait pressante. Les données que manipule un courtier sont financières et personnelles, et elles transitaient par des outils génériques hébergés hors de Suisse. Pour une société soumise à la nLPD, cette situation n'était plus tenable.
Une plateforme qui lit, rapproche et calcule.
Futurdigital a développé pour Finera un CRM sur-mesure, entièrement hébergé en Suisse. La plateforme remplace à la fois Airtable et la saisie manuelle. Elle s'articule autour de cinq briques.
De la base de données à la supervision technique, tout est hébergé chez Infomaniak, en Suisse. Aucune donnée ne quitte le territoire, un argument que Finera peut désormais offrir à ses propres clients.
Un prototype construit en direct, puis des sprints courts.
Pas de cahier des charges figé ni de tunnel de plusieurs mois. Le prototype a été construit avec les équipes de Finera, en sessions de travail sur leur métier réel. La plateforme a ensuite été livrée en sprints courts, et chaque incrément a été testé par les futurs utilisateurs avant de passer au suivant.
Sur l'extraction documentaire, le choix a été pragmatique. Un fichier Excel est déjà structuré : la plateforme le lit directement, sans passer par l'IA, ce qui est à la fois plus rapide et plus fiable. L'intelligence artificielle n'intervient que là où elle est réellement nécessaire, notamment pour lire les PDF scannés. L'historique documentaire du cabinet a par ailleurs été repris et rattaché aux bons dossiers.
Un CRM d'assurance manipule des données sensibles. Chaque brique critique a donc été passée en revue de sécurité avant sa mise en production.
La donnée sous contrôle, la saisie en moins.
Finera a quitté la ressaisie manuelle. Le traitement des polices et des décomptes passe désormais par la plateforme, et l'équipe se concentre sur la validation plutôt que sur la saisie.
La donnée du cabinet est enfin unifiée et protégée par une gestion des accès. Les calculs de rémunération peuvent être rejoués à l'identique dans le temps. Un point qui compte lorsque les montants ont une portée comptable.
Surtout, Finera dispose d'un argument que peu de concurrents peuvent avancer : les données de ses clients ne quittent jamais la Suisse. La plateforme épouse le métier du courtage tel qu'il se pratique chez eux, et elle grandira avec le cabinet.