Questions fréquentes.
Qu'est-ce qu'un CRM pour courtier en assurance ?
Un CRM qui gère un portefeuille de polices plutôt qu'un pipeline commercial. Il relie chaque client à ses contrats, chaque contrat à sa compagnie, et chaque décompte reçu à la rémunération qui en découle, part du conseiller, ristournes, apporteur d'affaires. C'est cette chaîne client · police · compagnie · commission qui le distingue d'un CRM généraliste.
Nous sommes déjà équipés d'un logiciel de courtage. Ça sert à quoi ?
Souvent à ne pas en changer. Un cabinet bien installé sur son outil métier n'a aucune raison d'en sortir : nous intervenons alors autour, sur ce qui se fait encore à la main. Lecture des polices et des décomptes, saisie automatique dans l'outil que vous gardez, tableaux de bord qui vous manquent, passerelles entre vos logiciels. Le CRM sur-mesure complet, lui, se justifie quand votre organisation a dépassé ce que votre outil actuel sait représenter.
Où vont nos données, et qui les traite ?
Elles restent en Suisse, sur une infrastructure Infomaniak à Genève. L'intelligence artificielle qui lit vos documents s'appuie sur des modèles open source hébergés en Suisse : aucun de vos documents ne transite par un service étranger. Et vous êtes propriétaire du code de votre outil, vous en gardez la maîtrise sur la durée.
Est-ce qu'une IA décide à notre place ?
Non, et c'est un principe de construction. Quand un décompte est un tableur, les chiffres sont lus directement dans le fichier, sans intelligence artificielle, la donnée est déjà exacte, la faire interpréter n'ajouterait qu'un risque. L'IA sert à lire les PDF et les scans. Dans tous les cas, ce qui est incertain remonte en position ouverte pour validation humaine plutôt que d'être tranché automatiquement.
Le CRM pointe-t-il les décomptes de toutes les compagnies ?
Oui, y compris les PDF mis en page et les scans. Vous indiquez la compagnie au dépôt, ce qui évite toute erreur d'identification. Ajouter un assureur ne demande pas de développement particulier : le traitement s'adapte au format reçu, quelle que soit la mise en page.
Peut-on se connecter à EcoHub ou aux portails des compagnies ?
EcoHub prévoit explicitement ce cas : une solution logicielle individuelle peut être raccordée à son Standard API Framework dans le cadre d'un projet d'intégration. Pour les portails sans interface, l'automatisation du remplissage des formulaires depuis vos données est également possible. Dans les deux cas, c'est un chantier à cadrer et à chiffrer séparément, nous préférons le dire avant plutôt que de le promettre en trois mots.
Nos règles de commissions sont compliquées. Est-ce un problème ?
C'est la raison d'être du sur-mesure. Taux par produit, parts d'intermédiaires, ristournes, apporteurs d'affaires, frais d'acquisition : vos règles sont programmées telles que vous les appliquez. Les taux d'une année restent attachés à chaque calcul, donc une rémunération ancienne reste rejouable à l'identique, utile le jour où un conseiller ou un client vous en demande le détail.
Peut-on reprendre nos données existantes ?
Oui. Chez Finera, la reprise a couvert le portefeuille et les documents historiques stockés jusque-là dans Airtable. Ce qui ne se rattache pas automatiquement fait l'objet d'un rapport, jamais d'un rattachement approximatif silencieux.
Qui utilise déjà un CRM FuturDigital en courtage ?
Finera, cabinet de courtage en assurances suisse, gère l'ensemble de son activité, contacts, polices, mandats, commissions et rémunération, sur un outil que nous avons développé. L'étude de cas complète est publiée sur notre site.